工行江西赣州分行开展可疑交易涉黑涉恶线索监测排查活动

          为进一步加强本机构员工异常行为排查工作，防范案件和风险事件发生，工商银行江西赣州分行紧密联系本单位及个人的实际，结合岗位工作职责、规章制度和操作流程，认真组织开展可疑交易涉黑涉恶线索监测排活动，有效遏制违规经营和违法犯罪，确保经营安全稳健运行，有效防止各类案件和风险事件的发生。 
         高度重视监测排查工作。认真传达、学习、贯彻市人民银行“关于加强扫黑除恶专项斗争可疑交易涉黑涉恶线索监测和排查的通知”和有关排查的工作要求，把监测排查工作作为加强自身内部管理、规范员工行为、有效防范风险的良好契机，根据监测排查要求和本部门实际，抽调人员组成了三个排查小组，分别对现金中心现金组、自助设备组、凭证组人员进行排查，要求各排查小组稳妥实施，有序推进，务求取得实效。 
         明确排查重点。按照人民银行“关于加强扫黑除恶专项斗争可疑交易涉黑涉恶线索监测和排查的通知”和市分行有关排查的工作要求，重点对利用银行名义或者员工身份私自代客投资理财；委托本行客户为员工本人投资理财；违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金；为民间融资提供担保；为民间融资牵线搭桥；自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等频繁发生大额资金往来等方面的情况进行监测排查。 
         确保排查质量。在排查过程中结合日常员工管理、检查调查、外围信息筛查等情况，采取员工自我排查与单位排查相结合的方式，全方位、多维度地对排查对象异常行为进行摸排。同时加强对员工信用卡逾期异常情况的关注，对省行银行卡中心通报的《行内员工信用卡逾期情况》相关人员进行关注。 
         加强员工行为动态管理。将排查常态化，坚持以人为本，从关心爱护员工的角度，掌握员工思想动态，做好员工心理疏导工作，切实为员工做实事、做好事。同时关注员工“两外三圈”的行为动态，通过规范员工行为，提高防范意识，消除风险隐患。 五是要求员工作为工商银行的一员，应认真学习、正确理解并严格遵守国家法律法规、监管规则、自律性组织的行业准则、行为守则、职业操守以及本行各项规章制度，依法合规办理各项业务。