据国家金融监督管理总局网站消息，近日福鼎市农村信用合作联社(以下简称“福鼎市农信社”)因存在多项违法违规事实，被国家金融监督管理总局宁德监管分局处以390万元罚款。
国家金融监督管理总局宁德监管分局行政处罚信息公开表（宁金监罚决字〔2023〕5号）
| 行政处罚决定书文号 | 宁金监罚决字〔2023〕5号 |
| 被处罚当事人 | 一、福鼎市农村信用合作联社 二、蔡永钦（时任福鼎市农村信用合作联社理事长） 三、郑锦峰（时任福鼎市农村信用合作联社理事长） 四、朱有需（时任福鼎市农村信用合作联社客户经理） 五、吴小秋（时任福鼎市农村信用合作联社客户经理） |
| 主要违法违规事实 | 一、贷前调查不尽职，导致客户利用虚假申贷材料套取银行信贷资金 二、违规发放重组贷款 三、股东股权管理不到位 四、信用风险管理薄弱 五、向关联方发放贷款未执行履职回避制度 六、向提供虚假签字申贷材料的贷款主体发放无还本续贷 七、普惠型个体工商户和小微企业主贷款数据错报 |
| 行政处罚依据 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则 |
| 行政处罚决定 | 一、对福鼎市农村信用合作联社合计处以390万元罚款 二、对蔡永钦给予警告并处35万元罚款 三、对郑锦峰给予警告 四、对朱有需给予警告 五、对吴小秋给予警告 |
| 作出处罚决定的 机关名称 | 国家金融监督管理总局宁德监管分局 |
| 作出处罚决定的日期 | 2023年12月29日 |
福鼎市农信社主要违法违规事实包括：贷前调查不尽职，导致客户利用虚假申贷材料套取银行信贷资金；违规发放重组贷款；股东股权管理不到位；信用风险管理薄弱；向关联方发放贷款未执行履职回避制度；向提供虚假签字申贷材料的贷款主体发放无还本续贷；普惠型个体工商户和小微企业主贷款数据错报。
与此同时，时任福鼎市农村信用合作联社理事长蔡永钦，被警告并处35万元罚款；时任福鼎市农村信用合作联社理事长郑锦峰、时任福鼎市农村信用合作联社客户经理朱有需、时任福鼎市农村信用合作联社客户经理吴小秋，均被警告。
