邮储银行宜春靖安县支行积极开展反洗钱工作专项培训

       为进一步认清形势，增强员工金融反洗钱工作意识，促进反洗钱岗位人员全面了解反洗钱各项基础工作，邮储银行宜春靖安县支行针对近日反洗钱检查发现的问题及建议，迅速组织开展了反洗钱工作专项培训。
       该支行行领导、反洗钱部门负责人、反洗钱管理员及营业网点所有人员均参加了此次培训。培训针对不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展，通过反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧等内容的培训，使得此次培训取得了良好效果。
       据了解，该支行历来重视反洗钱工作，在工作中一是坚持做到在开立单位、个人账户时严格把关，认真审查证件材料，对于未能依法提供相关证明材料的一概不予办理开户手续；二是坚持按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），及时通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 三是在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不予现金支付。坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额。 　　
       据悉，该支行未出现过短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
       该支行表示今后将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，切实防范洗钱风险。（闵莉）