柜面操作风险-重置密码及大额取款

近日，客户梁某到县支行某网点办理卡取款业务，客户表示他忘记了密码，需要先重置密码再取款，经办柜员按照规定验视了居民身份证，发现有点不对经，便询问客户是不是本人，客户坚持就是本人，柜员提高了警惕心，柜员询问客户的身份证号和具体家庭地址，客户结结巴巴，承认了不是本人，和本人是兄弟，身份证和卡是他哥哥的，哥哥暂时没空来网点办理业务，客户认为亲兄弟之间不需要分得那么清楚。在此案例中，柜员用其过硬的业务水平和敏锐的观察力识别出冒名办理密码重置业务，规避了风险事件的发生。对于重置密码及大额取款等高风险业务，首先，经办柜员应抱着对自己负责，对客户负责，对社会负责的态度，加强学习法律法规，不违规操作，杜绝此类风险事件的发生。其次，经办柜员应练就过硬的业务本领，办理业务过程中要有敏锐的观察力，加强自我复核，认真核对客户身份证件的真实性和有效性，观察客户的异常举动，及时发现问题，规避风险。