工行张家口蔚县支行认真开展四项活动夯实“双无”基础的做法

为有效防范案件和重大风险事件的发生，工行张家口蔚县支行认真开展员工家访、重要风险点培训、风险事件专项治理、非法集资宣传四项活动，强化员工行为管理，提升风险防范能力，扎实合规经营基础，优化内外部环境，切实消除案件风险隐患，确保实现“双无”。该行的主要做法是： 一、开展员工家访活动强化行为管理。该行为及时了解掌握员工家庭、生活和社会活动有关情况，推动员工异常行为排查与关心关爱员工相结合，前移案防关口，积极开展员工家访活动，收到良好效果。家访按照“网点负责人必访，信贷客户经理必访，重要岗位人员必访，员工有异常行为的必访，员工本人、配偶或直系亲属患有重大疾病的必访，员工配偶或直系亲属下岗的必访”六必访要求，确定必访员工户数。由支行一把手、内控监察员、工会办公室人员组成家访工作小组，逐户深入到员工家中进行家访。家访在统一规定内容基础上有所侧重，对网点负责人、客户经理侧重赢得家属工作上的支持，让员工在工作中无后顾之忧。对异常行为关注人员侧重提醒家属做好对员工上班时间以外的行为监督，严禁参与非法集资、民间借贷、违规经商办企业等，保护好员工的职业生涯。对本人或家属有病的员工主要是送上组织的关怀，帮助解决员工工作生活中的实际困难。将组织的关心关爱送到每位员工心里，将严格监督执纪渗透到每个家庭当中。 二、开展重要险点培训活动提升风控能力。该行为强固内控案防基础，提升全员风险防控能力，积极开展重要风险点培训活动，由支行运行督导员每月对全辖网点员工进行集中培训，收到良好效果。 培训从提高全员对防范风险事件防范的重视程度入手，通过深入浅出的穿插讲解形象生动的风险案例警示，让风险意识深入人心。通过对空白重要凭证、会计核算印章、金库、现金业务、自动柜员机、代保管、单位结算账户管理、现场履职等8个运行业务领域19个关键风险环节管理要点进行详细解说，对业务运营过程中常见的风险点进行提示说明，让员工在操作中有正确的指引和规范，风险点印在脑海，时时警醒。二季度，已培训两次，因培训内容贴合实际，员工认真听课，细致做好笔记，对加强业务运行关键风险环节管理，精准把控必做动作，严防发生实质性重大风险事件起到积极推动作用。有效提升员工业务素质技能，夯实合规经营基础，确保运营安全底线。 三、开展风险事件专项治理扎实合规基础。该行针对全辖风险事件超限额，风险暴露水平高的现状，积极开展业务运营风险专项治理活动，举全辖之力压降风险事件，让规范操作成为一种习惯。要求运行主管行长、内控监察员、运行督导员、合规经理、部室网点负责人各司其职，各负其责，压实主体责任，“一岗双责”，夯实合规经营基础。各层级管理者及员工都要增强自觉执行、主动执行意识，合规审慎办理业务意识。业务经办、现场管理及调查、审查、审批等岗位人员，都要严格认真履职，并及时归纳总结本岗位操作要点和易出错环节，反复学习牢记心中，认真对待每一笔业务，避免差错或违规。各网点利用晨会和班后夕会时间，以碎片形式学习业务处理相关制度规定，重点学习前一日的远程授权和集中处理通报、风险事件通报等，及时让员工知道存在哪些问题、如何正确操作，避免同类问题再次发生。运行督导员每周下发“本周工作提示”，提炼本周运行、内控等重点工作、风险提示、制度学习等内容，各网点认真抓好落实。确保新业务知识迅速掌握，新风险点及时防控，全辖制度掌握统一、规范。实现全辖风险事件有效下降，合规经营基础进一步扎实。 四、开展非法集资宣传活动优化外部环境。该行为建立健全防范和打击非法集资宣传教育活动常态化工作机制,依托网点优势，通过防范和打击非法集资宣传教育,从源头上遏制重大风险事件发生。全辖员工提高思想认识，加大宣传力度，创新宣传方式、手段、渠道，扩大宣传影响，提升活动覆盖面，确保全方位、高质量、多角度地将活动主题内容传递给广大消费者。各网点内部宣传、走出去宣传相结合，多渠道、多形式提高辖内营业网点和从业人员参与度、宣教覆盖面和受众客户量。在利用LED显示屏、液晶电视、自助设备等网点资源宣传的同时，对进入网点的客户散发宣传资料，进行个别或集中宣讲。6月6日,抽调支行业务骨干在营业大楼前组织开展了“防范和打击非法集资”集中宣传活动。悬挂“珍惜一生血汗 远离非法集资”的宣传横幅，向群众讲解非法集资的特征、主要表现形式和常见手段及新型手法，解答群众提出的问题，并指导客户如何识别和防范。共散发各类资料200余份，解答客户提问300余个，发送提示短信480条，收到良好效果。让广大公众充分认识非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，优化内外部风险防控环境。