建行珠海市分行堵截一起疑似“保险续保取消”为幌子的电信诈骗

在信息网络飞速发展的时代，电信诈骗分子的手段也愈发隐蔽和复杂，他们常常打着各种看似合法、正义的幌子，实施诈骗活动，给公众带来巨大的财产损失。建行珠海市分行在面对此类诈骗时，始终保持高度警惕，凭借敏锐的洞察力和果断的行动力，成功识破并堵截了一起疑似以“保险续保取消”为幌子的电信诈骗案件，有力地维护了客户的资金安全和社会的金融秩序。一天，一位客户神色匆匆地走进建行珠海市分行的营业网点，径直走向柜台要求办理一笔大额转账业务。工作人员按照规定询问客户转账用途和收款方信息，客户却支支吾吾，只是含糊地表示是因为接到一个电话，对方称其保险续保出现问题，需要将一笔款项转到指定账户进行处理，否则保险将被取消，且会面临一系列严重后果，但客户无法提供更多详细信息。这一异常情况立刻引起了工作人员的警觉，凭借丰富的经验和专业的风险防范意识，工作人员怀疑客户可能遭遇了诈骗。于是，工作人员一边以业务办理需要进一步核实信息为由，暂时稳住客户，一边迅速向上级报告情况，并启动了银行内部的反诈应急预案。网点负责人和反诈专员立即赶到现场，与客户进行深入沟通。在耐心细致的询问下，客户逐渐透露了一些信息，称是接到一个自称是某知名保险公司客服人员的电话，对方准确说出了客户的保险单号、个人信息等内容，让客户深信不疑。对方告知客户由于系统升级，保险续保出现异常，需要客户尽快将一笔金额不菲的款项转到指定的“安全账户”，以便完成续保手续，否则将导致保险失效，之前缴纳的保费也将无法退还，并且还可能面临法律诉讼等风险。了解情况后，反诈专员凭借对各类诈骗手段的熟悉，判断这很可能是一起典型的电信诈骗案件。此类“保险续保取消”诈骗通常是诈骗分子通过非法渠道获取客户的保险信息，然后冒充保险公司客服人员，利用客户对保险政策的不熟悉以及对自身权益的担忧，编造各种理由诱骗客户转账汇款。为了让客户彻底认清骗局，反诈专员向客户详细讲解了此类诈骗的常见特征和作案手法，并结合实际案例进行分析。同时，工作人员协助客户拨打了真正的保险公司客服电话，核实保险续保情况，结果发现客户的保险并无任何问题，续保手续正常进行。然而，客户此时仍心存侥幸，认为自己接到的电话可能是保险公司内部沟通出现失误，不愿意放弃转账。面对这种情况，工作人员并没有放弃，而是继续耐心地劝说客户，并联系了警方请求协助。警方赶到后，与银行工作人员一起再次向客户详细剖析了诈骗分子的作案手法和可能导致的严重后果。经过银行工作人员和警方长达一个多小时的不懈努力，客户终于恍然大悟，意识到自己差点陷入了一场精心设计的骗局，放弃了转账念头，并对银行工作人员和警方的及时帮助表示衷心感谢。珠海建行此次成功堵截疑似“保险续保取消”为幌子的电信诈骗案件，并非偶然。这背后是银行长期以来对员工反诈培训的高度重视和持续投入。银行定期组织员工参加各类反诈培训课程，邀请反诈专家、警方一线办案人员等进行授课，内容涵盖了网络诈骗的各种类型、特点、识别方法以及应对策略等。通过理论学习、案例分析、模拟演练等多种形式的培训，不断提高员工的反诈意识和识别能力，使员工在面对各类疑似诈骗情况时能够迅速做出反应，采取有效的防范措施。同时，银行还在营业网点和线上渠道广泛开展金融知识宣传活动，向客户普及网络诈骗防范知识，提高客户的自我防范意识和风险识别能力，形成了银行与客户共同防范网络诈骗的良好氛围，为守护金融安全和社会稳定构筑了一道坚固的防线。