2025 年是新《反洗钱法》正式实施之年，农发行大冶市支行围绕“学深悟透新法、同步升级制度、全面嵌入业务”三条主线，扎实推进新反洗钱法学习。
构建“一个专班”，把责任压到最末端。该行成立由行长任组长的“新反洗钱法学习宣传专班”，将学习、测试、整改、宣传四项任务列成清单，责任到岗、时限到天，行务会每周听一次进度，确保“事事有人盯、件件有回音”。
打造“一堂好课”，让培训分层又实战。先训“关键人”——班子+中层+柜面主管率先学，重点吃透“受益所有人穿透、尽职免责、违法处罚升级”三大变化。再训“操作层”——客户部、柜面分岗位拆解课件，把贷前调查、账户年检、凭证留存、可疑报告等易错环节做成“一页纸流程+一张图标准”。 以考促学——培训结束即组织闯关答题，确保“人人过关”。
建立“一套机制”，让新法要求即时嵌入业务。制度同步学——对照新法18条核心义务，逐项对《客户尽职调查实施细则》《可疑交易报告操作指引》，把“持续识别、重新识别”细化为“贷款资金划转前必查、账户年检必查、股权变更必查”三个触发点。流程同步优——重新梳理开户、授信、支付、对账四大流程，新增“穿透识别实际控制人”和“高风险客户加强型尽调”两个必填模块，系统不完成则业务无法提交。
资料同步补——对存量30万元以上对公客户开展“回头看”，用两周时间补齐受益所有人、股权架构、上下游合同等缺失信息。
开展“一波宣传”，把反洗钱知识送到百姓家门口。网点阵地——LED滚屏、橱窗海报、柜台折页“三箭齐发”，办业务间隙柜员口头提示“不出租账户、不帮人转账”。线上推送——依托微信客户服务群，每周推送“新法小课堂”，讲解“非法集资、虚假贸易、跑分洗钱”常见套路。外拓宣讲——组建“红马甲”宣传小分队，利用贷款调查、贷后检查、金融宣传月等时机，进社区、进企业、进校园，面对面发放折页、以案说险，累计受众已突破百人次。
下一步，农发行大冶市支行将按照上级行“学习常态化、执行标准化、监督立体化”部署，继续用好“周学习、月测试、季通报”闭环管理，把新反洗钱法真正转化为“看得见的操作规范、算得清的风险收益、守得住的金融安全”。(通讯员：郑聪)
