为深入贯彻落实“第一个人金融银行”战略，今年以来，工行金华永康支行以“基保理”作为创收突破口，不断拓展个人客户市场规模，通过产品渗透聚焦个人客户价值贡献提升，全面提升个金中间业务收入创收效能。
一、专家培训赋能。该行积极整合保险公司、基金公司专家资源，围绕利率趋势、宏观解读及营销技巧开展深度培训；组织网点主任层面、理财经理层面的重点基金理财家族信托等专项培训，并严格组织“话术通关”、“产品解读”考核，确保营销人员掌握运用。
二、联合攻坚拓客。该行将期交保险定位为中收的核心来源，集中优势资源主攻销售，为“基保理”全量收入增长奠定坚实基础，一方面联合保险公司派驻讲师驻点永康，开展高净值客户陪谈活动；另一方面按客户资产分层实施精准非金融活动，扩大期交保险目标客户池。
三、高端营销深耕。由该行分管行长牵头高层营销，将家族信托作为服务超高净值客群的核心突破口；针对大额存款户、私银客户、企业主、存量信托等高价值客户及潜在目标客户，开展深度需求分析，精准传导信托价值，持续扩大中间业务半径。