吕梁分行采取措施全面促进电子银行业务风险排查工作

 期,吕梁分行按照省分行开展的风险排工作,尤其是电子银行业务进行风险排查工作,相关专业都做了详细的部署。为了防范电子银行业务风险，该行立即对全辖的电子银行业务进行了全面的排查。在电子银行业务风险排过程中，以电子银行业务风险防范为主线，以电子银行业务拓展为宗旨，促进了电子银行业务的稳健发展，前半年电子银行业务稳居全省前三名，电子银行业务的风险排查与电子银行业务营销得到了相互促进与发展。

一、加强电子银行业务大检查，吕梁分行组织检查组对全市的电子银行和业务进行了大检查，认真排查网银注册环节的风险管理，严把注册关。排查个人网银行与企业网上银行客户证书领用保管发放执行情况：排查个人网银注册流程，并严格坚持客户本人办理业务并申领U盾，“本人办理、本人签字、证书交接本人”，个人网银注册为个人客户自已真实意愿，客户本人签字确认业务真实性。排查企业网银注册流程，网点在受理企业网银业务时，坚持“真实性”原则。电子银行业务操作须遵循“双人操作、换人复核”的原则，授权人员应审核操作员操作正确，系统录入信息与客户申请资料等相符。排查电子银行经办人身份核查：对个人客户的身份核查，必须坚持与客户本人核对一致，身份核查及时，柜员签字确认，对身份核查中存在不一致的，应通过身份证鉴别仪鉴别身份证的真伪或由客户提供第二证件进行辅证。对企业客户身份的核查，必须坚持双人审核企业预留印鉴，并由柜员签章确认，电子银行业务操作进行了统一与规范。

二、排查U盾发放制作管理发放：排查个人U盾的双人发放，交接客户本人的原则，由客户核对U盾凭证号一致后在申请书上签字确认。企业证书发放各支行遵循“审慎性”原则，客户证书保管传递的审慎性。已制未发客户证书及密码信封由双人分别入保险柜（箱）保管。排查电子银行业务档案管理：认真按照我行会计档案管理相关规定做好对注册申请资料的核对和保管工作，将企业和个人注册资料全部纳入凭证影像传输系统进行电子银行保管，落实各岗位责任，确保申请资料的完整性、及时性。U盾的发放流程得以规范。

三、排查公转私业务的可控性：该行结合电子银行业务检查情况，严格执行对客户身份识别的审核流程，对辖内网点的重点可疑交易进专报，按公转私监测要求做好公转额度控制，使各支行电子银行业务人员把电子银行风险排查工作落实到实处。

四、加强电子银行业务培训，对一线柜员的电子银行培训，加大对大堂副理的电子银行业务的培训，从电子银行开办源头就控制电子银行业务风险。使我行的电子银行从业人员素质大幅提高。彻底将我行的电子银行风险控制在最低水平。促我行的电子银行业务健康快速发展