邮储银行吉安县支行多举措防范假冒开户诈骗

 近期不法分子利用他人身份证假冒开户的情况在银行频繁发生，给客户和银行带来巨大损失。为有效的防范虚假开户，防止诈骗案件的发生，邮储银行吉安县支行多举措防范假冒他人身份批量开立银行账户，并取得显著成效。

柜员在办理开户业务时如发现是外地身份证，不论自己是否可以判断必须交另一人进行识别审核。对于双人识别后仍有可疑的，询问客户在邮储开立账户的情况，并通过系统进行比对，同时查看该身份证在邮储开立账户的开户日期是否为近期开立。经办柜员留意观察客户神态是否有慌张或故作镇定进行判断。对同一证件多地开立大量银行账户的情况引起高度警惕，并加强账户监控，发现资金进出异常情况时立即报告。

根据系统版本的升级、流程优化的加速和各项制度的更新，每个季度对网点人员进行操作规程、规章制度的培训，促使柜员熟知柜面业务的风险环节和控制措施，避免出现差错事故引发风险事件。同时，要求柜员养成良好的操作习惯，严格按照操作流程办理业务，事前认真审核，事后仔细核对。