新金融搜索:
首页 > 银行 > 银行服务

邮储银行新干县支行多举并措强化反洗钱工作

发布时间:2019-03-22
  今年以来,邮储银行新干县支行结合自身特点,全面贯彻上级行反洗钱工作部署,多举并措不断提升反洗钱工作有效性,切实履行金融机构反洗钱法定义务和职责,有效防范洗钱风险。 
       做好反洗钱技能的培训。该支行定期组织全行员工集中开展制度和案例学习,查摆自身在实际业务操作中常遇到的问题,结合反洗钱案例启示,共同分析下一步改进的主要措施,持续提高全行开户工作的精细化水平,确保反洗钱意识深入人心。 
       做好个人客户开立的审核。该行严格规范个人开立账户和办理银行卡业务流程,认真审核客户特征,了解客户真实身份和开户用途,确保与联网核查信息一致;对多人集中开户、陌生人陪同开户的的情况,重点加强客户背景的调查和核验,如存在明显可疑行为,拒绝办理开户业务。
       做好对公客户的尽职调查。随着网点综合化水平的不断提升,对公开户也成为洗钱犯罪的重要途径。该支行高度重视新开户尽职调查工作,通过电话核对、网上查询、实地调查等多种方式,对客户开户的真实意愿、用途、实际经营情况、地址等信息进行逐一核实,摸清非自然人客户受益所有人身份识别,确保信息真实,用途合规。
 
来源:
作者:
理财师推荐