近日，某客户至工行金华兰溪支行营业网点办理业务，其名下账户刚汇入一笔资金，现要求取现。经办柜员按规范核实尽调，该客户难以答复汇款人信息并自行离开，随后柜员立即与汇款方客户取得联系，对方表示其被骗，网点立即对账户管控，并告知交易对手立即报警，下午汇款人回复其已在当地报警，网点成功堵截涉诈资金被转移。无独有偶，近日某客户至该行网点办理业务，办理跨境汇款业务，柜员在办理业务过程中，核实风控系统时发现账户风险等级高，遂向客户了解汇款对方信息，客户对交易对手的信息不了解，判断存在较高的被骗风险，于是拨打辖区派出所电话，经警方核查确认，该笔汇款的收款方正是网上跨境诈骗集团，客户本因留学事宜险些落入骗局。在网点与警方的联动处置下，客户的资金安全得以保障。
这两起成功堵截诈骗的案例，是工行金华兰溪支行员工深耕日常反诈工作的生动缩影。近年来，面对电信网络诈骗高发频发、作案手法不断翻新的严峻形势，该行主动扛起金融反诈责任，将反诈工作融入业务全流程。一方面，该行常态化开展反诈专题培训，通过案例教学、情景模拟演练等方式，提升全员风险识别能力和应急处置水平；另一方面，健全警银联动机制，与公安机关建立信息共享、快速响应通道，形成反诈工作合力。
与此同时，该行以厅堂为反诈主阵地，织密织牢风险防控网，对每一笔可疑交易、每一位可疑客户严格把关；并组织员工走进社区、校园、企事业单位，开展形式多样的反诈宣传活动，通过讲解典型案例、普及反诈知识，提升群众的防骗识骗意识，营造“全民反诈、人人参与”的良好氛围。
今年以来，工行金华兰溪支行实现涉案账户零发生，不仅有效防控了金融风险，更切实守护了客户的财产安全。下一步，该行将持续深化反诈工作举措，以更坚定的决心、更扎实的行动，筑牢金融反诈坚固防线，为维护地方金融稳定贡献力量。
