一、案例经过
近日，东阳东站支行根据上级行下发的飞鸿系统腰部客户走访清单梳理每周的目标走访客户，发现了D总。D总是某建筑企业法人，在过去一年一直是私银临界客户，因此，理财经理与D总取得联系，但D总一直以"资金需周转""不在本地"为由婉拒深度沟通。近期，该行理财经理通过大额异动系统发现D总有一笔大额资金转入，经过近一年的线上维护(节日问候、市场资讯推送)建立基础信任后，理财经理迅速联动网点负责人上门走访，最终通过大额可转让存单兼顾流动性、收益性与安全性的特点，客户非常满意，配置了1000万的三年大额存单并成功提质为私银客户。
二、案例分析
网点在日常营销过程中，要持之以恒做好服务工作，充分抓好客户资金窗口期，利用我行优势大额存单产品的优势解决需求，推动网点实现存款新资金固化。
三、案例启示
维护客户赢信任。网点在营销过程中，要善于与客户沟通了解，通过持续性的金融+非金融服务，从而赢得客户新人，为产品配置赢得契机。
科技赋能提质效。网点要善用飞鸿系统，将线上数据转化为线下触达时机，破解"找不到客户"的困局，每周的走访都是基于系统的大数据分析，减少了我们筛选客户的时间，提高效率，可以更有针对性的走访，从而提高营销成功率。
分层联动促成效。网点要积极梳理私银目标客户并及时申请上级行帮助，重点对腰部客户进行提质走访，通过公私联动、要客攻坚，加速推进业务更快落地。
