一、案例经过
近日，客户李某某来到东阳振兴支行要求办理3万元的汇款业务。在办理过程中，客服人员发现该客户神色略显紧张，回答问题时也有些支支吾吾。经过耐心询问，该客户表示有人通过电话联系他，对方自称是村书记，要求他将这笔钱汇入一个公司账户，用于偿还十年前的贷款，否则全家都会被拉入黑户。客服人员立刻意识到情况不对，此类话术符合常见电信诈骗特征。为进一步核实，客服人员查看了客户与对方的聊天信息，并呼叫现场经理一同展开调查。经仔细确认，收款方公司为一家从事高利贷业务的非正规公司。该网点工作人员立刻报警，并让客户电话联系真正的村书记进行核实，后续成功被劝停止汇款。
二、案例分析
网点作为服务客户的窗口及一线，要树立起高度的警觉，明晰客户的钱袋子即我行反诈工作的生命线，树立好多层次服务触达体系，明确客户实际需求，给予客户更为便捷、安全的服务体验。
三、案例启示
一是要提高业务办事的警觉性。网点在办理业务过程中，要充分发挥主观能动性，把握好办事业务的核心点，明辨客户的核心诉求并做好判断，确保客户做好客户资金安全，筑牢反诈防线。
二是要抓好各项业务培技能培训。网点在日常工作中，要做好自身业务的培训赋能，及时了解近期诈骗要点及案例，做好自身素养提升，确保在业务办理过程中能够明辨资金用途是否合理，收款人是否存有异常，扎实做好客户资金使用保障。
