一、案例经过
近日，东阳画水支行在治理有贷户裸贷的过程中，注意到某企业客户的基本账户开立在其他银行，导致在我行的存款余额较低。该网点客户经理立马主动上门与企业客户进行沟通，详细了解了客户的资金流动情况和业务需求，并介绍了我行的资金管理优势和服务特色。该客户被该客户经理的专业性所打动，同意将他行的部分资金划转至该网点。此外，在与客户沟通过程中，该客户经理了解到该客户他行还有一笔闲置资金，立马将我行添利宝理财产品风险较低、流动性较好、适合短期闲置资金的这一优质投资工具推荐给该客户。客户对这一建议表示高度认可。最终，企业客户决定将他行共计500万资金全部转入我行，成功转为该网点优质私银客户。
二、案例分析
客户经理要及时抓住机会，利用好一切能与客户面对面沟通交流的机会，及时了解客户资金走向与使用情况，有的放矢地为客户提供行之有效的营销方案，切实满足好客户财富增值保值的需要，从而打动客户，实现营销拓户。
三、案例启示
(一)主动加强服务意识。网点应主动培养员工的服务意识，及时关注客户的资金动态，主动寻找服务机会，通过与客户的沟通，深入了解客户需求和偏好，为客户提供更加个性化的服务。
(二)强化综合化营销能力。客户经理在服务客户过程中要善于抓住机会，利用好上门沟通交流的机会，为客户提供综合化的产品营销服务，以此满足客户多样化金融需求，提升客户体验感，进而增强客户对我行的黏性。
