工行南昌苏圃支行“加强账户管理，防范金融风险”

当前电信诈骗形势愈发严峻，预防和管控新型电信诈骗俨然已成为金融机构保障业务安全的难点。金融机构面临“两难”局面，一方面需要考虑客户体验感，另一方面在案件频发的严峻态势下需承担主体责任，加强银行账户管理，规范金融市场发展。银行作为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要执行者，如何主动作为，严格把控流程、精准发力是关键。
首先，在为个人开立银行账户时，要严格做好尽职调查工作。严控客户准入，优化账户服务。询问其开户意愿，工作单位，居住地址等重要信息，该核查的地方一个都不能有疏漏。发现可疑或不配合基本信息核实工作的客户，即可暂停为其提供开户服务，并做出合理解释。 尤其要加强对异地客户开户的真实性、合理性及合规性核查，积极落实断卡行动工作要求。
其次要强化身份识别，防范账户风险。加强新开账户管理及存量账户排查工作。严格落实账户实名制，根据客户的个人职业、年龄、地域等特征，结合实际合理需求、风险程度提供适配的银行账户功能以及管控措施。
要做到防范金融风险深入人心，宣传教育是必不可少的一项重要举措。在营业网点内，通过设置展台、宣传册,反诈宣传海报等形式，向进店客户宣传金融知识，提高反诈意识及能力。网点要主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险。