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守护群众“钱袋子” 建行常州分行营业部成功堵截一起电信诈骗

发布时间:2022-01-25

  近日,建设银行常州分行营业部成功堵截了一起电信诈骗案件,指导帮助客户及时识破骗局,充分发挥了防范电信诈骗“最后一道防线”的作用,守住了百姓的“钱袋子”。

  当天,客户沈先生来到该银行要求办理外汇转账业务,柜面工作人员耐心告知,该笔业务需要购汇等一系列手续,较为繁琐。沈先生当即表示要先和收款人联系,经过微信语音、文字等方式反复沟通后,沈先生告知柜员,对方表示也可以走人民币同行汇转途径。

  转账币种突然变更,引起了办理柜员张辰屹的警觉,询问沈先生与转账的收款方是否熟识,以及汇款的用途等,并告知其认真阅读《防范电信诈骗告知书》,如果确认无误再签字办理。客户则表示需要询问收款人的意见,来决定自己是否签署,而对于汇款方法以及用途等避而不谈。《防范电信诈骗告知书》本就是银行为了阻止电信诈骗的发生而提醒客户签署的协议,应该由客户本人知晓后签署,而非询问收款人的意见再作决定。在柜员多次询问、提醒后,沈先生却坚持要得到收款方的意见后再办理。而后收款方给出的意见是该协议可以不签署,不是很重要,沈先生在感谢银行提醒后仍坚持不签署告知书继续办理转账业务。

  基于客户的异常行为,凭借高度警觉感,柜员张辰屹并未直接给客户办理转账业务,立即主动和主管王峰、蒋淳说明情况。期间客户神色紧张、言辞磕巴,时而躲避工作人员视线,在共同沟通仍旧无果后,银行工作人员更加坚定的认为这是一起电信诈骗。为避免客户财产损失,网点主管及时拨打了110,请求公安机关协助劝阻。民警同志第一时间赶到,耐心询问下,沈先生才终于说出,收款方是基督教的一个事工,自己是基督教的信徒,需要对方委托办理事情,以前曾转给其数千元,但事情至今未办成,近期对方又要求转账,自己虽有疑虑,但念在同信基督教还是选择了相信对方。随后民警同志和银行工作人员反复耐心劝说,沈先生最终认识到这可能是个骗局,并出于安全考虑,在出警警察的陪同下至派出所报案,避免了更大的财产损失。

  近年来,常州建行认真落实防范打击电信诈骗的系列要求,筑牢客户资金安全的防火墙,全力守护人民群众的钱袋子,成功堵截了多起、多类型的电信诈骗,避免了客户的大额损失。后续,常州建行将持续把好防范诈骗的“两道关口”,一方面加强客户宣教,提高群众主动防范意识,另一方面强化员工教育,提升反诈骗意识,切实维护好客户资金安全。

来源:建设银行常州分行
作者:建常宣