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工行张家口红旗楼支行助力“断卡”行动打好银行卡专项攻坚战

发布时间:2021-12-31
为严厉打击非法开办、出租出借、贩卖银行卡,工行张家口红旗楼支行把推进“断卡”专项行动作为防控风险保障客户资金安全的抓手,认真落实治理电信网络新型违法犯罪工作部署,组织全辖共同参与,助力“断卡”行动打好银行卡专项攻坚战。该行通过加强银行结算账户的管理,把牢银行账户风险防范第一道关,有效推动了“断卡”行动有序纵深开展,保障客户资金安全。
强化思想认识。该行高度重视,全员参与,充分认识到“断卡”行动的重要性和紧迫性,及时组织全辖员工参与和学习关于落实“断卡”行动的工作要求,加强一线员工的风险防范意识,对一线网点工作人员进行可疑客户身份识别培训,确保全辖员工坚决做到提高警惕意识,推动“断卡”行动落到实处。
落实防控抓手。该行从全面排查存量账户风险入手,通过翻阅开户资料、查阅客户交易记录等方式对存量客户进行账户风险排查分析;核对开户人身份证信息、联网核查结果以及道琼斯黑名单筛查,审查账户状态是否正常。
实施有效宣传。该行集中开展“断卡”行动宣传,通过在网点内摆放“断卡”行动的宣传物料;向每一位新开借记卡客户宣传账户出借出售的危害,并让客户签订相关承诺书;除此之外还积极利用美篇等创作动态宣传,利用各媒体渠道转发“断卡”专项行动相关信息,旨在通过多种宣传渠道和形式向客户普及相关知识,提醒客户一定要拒绝非法开办银行卡的违法犯罪活动,提升客户对“断卡”行动的认知度,提高客户的风险防范意识,营造严打氛围。
严格管理操作。该行从强化管理入手,力求从源遏止,针对在柜面及智能机新开立银行卡的客户,该行要求客服经理在开户之前了解客户开立银行卡的真实意图,做好客户身份识别工作,并要求客户仔细阅读并签订开户风险提示书,加强账户源头风险管控,规范账户开户环节,有效防范源头性风险。
 
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