工行南昌站前路顺外支行抓好单位结算账户电信诈骗和赌博排查工作
为了保障对公结算账户质量，严防不法分子利用对公结算账户进行电信诈骗和赌博等违法活动，站前路顺外支行按照上级行要求进一步开展单位结算账户电信诈骗和赌博排查工作。
一、加强上门尽职调查核实工作。网点采取对公开户预约制，对所有对公账户进行实地双人调查。通过观察办公场所的环境、和法人或者公司员工交谈，判断其经营状况。对账户的交易往来明细进行了核实分析，主要针对资金是否存在分散转入、集中转出或集中转入、分散转出、资金收付频率、流向及金额与企业经营规模是否匹配、是否频繁地公转私等情况发生。
二、加强客户身份识别管理。通过E企查查询客户注册信息，了解企业经营状况，变更信息等，判定其是否有异常情况发生。对于吊销、注销的直接联系单位进行销户或网点主动限制支付。严格遵循“了解你的客户”的原则，网点受理客户开立结算账户、电子网银注册时，积极与法人及财务人员沟通，了解其开户的真实意愿，对客户的资金来源、贸易背景进行了解，做好尽职调查,现场管理人员应充分发挥事中控制作用，切实做到严格把关，化解和防范外部风险事件对我行声誉的影响。
三、加强相关对公业务的学习。利用晨会及例会组织对公条线以及涉及尽职调查的相关人员对现行对公帐户管理办法进行深入学习。重点加强对公账户管理中存在的问题进行剖折，对尽职调查中的具体环节及具体内容进行讲解。特别强调在开户流程上要严格按规定执行，认真核实客户开户意愿和账户用途，严把风险客户准入关，做好风险防范。同时加强出借账户危害性的宣传力度，向客户宣传相关政策，告知出借、出租账户并被不法分子用于非法对社会、对自己的风险和危害，自觉维护金融秩序，保护自身合法权益。
四、加强结算账户风险防控措施。对于上级行下发的网络赌博平台收款单位结算账户线索，立即采取账户控制措施，并组织做好账户核实确认，由开户网点开展增强型尽职调查，发现风险情况立即采取相关控制措施。积极做好对高风险客户增强尽职调查及省行反洗钱中心下发尽职调查回复工作，确保调查内容真实、完整、及时。相关人员将涉及客户风险分类和尽职调查等方面工作开展情况要执行严格保密制度。
来源：
作者：邹溶
