邮储银行新干县支行多举措防范洗钱风险

   近期，有客户持护照、港澳通行证来网点开户，由于通行证不可联网核查难以有效识别核实客户身份，存在较大风险。现将洗钱风险提示如下：
   一是客户身份真实性难以核实。一方面，该类身份证件无法
进行联网核查，仅能通过肉眼进行人工鉴别，缺乏有效的鉴别、验证手段，且柜员对该类证件的鉴别经验不足。另一方面，证件上记载的信息无法进行有效核实。二是柜员办理涉外业务经验较少，涉外业务风险识别能力不够，在客户身份识别有效性、准确性和完整性方面存在不足。三是高风险国家和地区客户身份识别不足。柜员对高风险国家和地区客户的特别身份识别要求不熟悉，存在未审慎识别客户风险、未采取特别身份识别措施或采取的特别身份识别措施不足以化解风险的情况。
    下一步工作：（一）高度重视，充分认识持不可核查证件开户的风险。客户持不可核查证件开户业务存在较大风险隐患，应当高度重视持不可核查证件开户业务，认真分析评估其风险，切实防范洗钱风险。（二）强化客户身份识别为持不可核查证件客户开立账户时，应做好以下客户身份识别工作。一是做好证件真实性审核。通过多种方式核实客户身份证件真实性。二是做好人证相符审核。与证件照片比对，核对客户是否为本人。（三）落实高风险客户身份识别应针对不同类型高风险外籍客户做好客户身份识别。