工行陕西安康汉滨支行持续做好反洗钱工作

　　今年以来，中美贸易摩擦持续升级，国内外金融形势日趋复杂，稳定金融市场、防范各类金融风险的工作要求越来越高，面对新的形势，安康汉滨支行严格落实上级行及监管部们工作要求，强化内控合规管理，持续加大反洗钱工作力度，有效抵御各类金融诈骗事件发生。

　　一、加大阵地宣传。通过网点LED滚动播放反洗钱宣传标语，在营业大厅摆放宣传折页，设置咨询台，拓宽反洗钱宣传渠道，提升公众对反洗钱相关知识的了解和认识。

　　二、严格账户开立。针对新开对公结算账户，客户经理、业务主管、前台柜员各司其职、各尽其责，保证客户信息的真实和有效性，录入信息的完整和合规性。新增个人客户，严格操作规程，客服经理、前台柜员严格审核客户身份，确保证件和本人相符。

　　三、加强信息维护。做好对公账户开户自查工作，确保已开的账户合规有效，针对自查发现问题及时整改，总结经验杜绝再犯，做好个人客户信息维护，严格反洗钱协查报送。

　　四、增强履职责任。确保各岗位熟悉相关反洗钱业务操作流程，规范客户解释口径，认真履职做好反洗钱协查报送工作，加强对异常可疑交易行为的监测力度，坚决杜绝漏身份证核查、漏章、单人交接等不规范行为发生，提高员工反洗钱工作的责任意识。