工行临汾开发区支行规范个人理财产品营销管理

                                
                    
为规范个人理财产品的营销管理，工行临汾开发区支行根据银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和总行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定，合规销售理财产品。
一、强化业务监管政策、规章制度学习，加强销售人员业务培训及考核，确保所有销售人员熟悉掌握理财产品宣传及销售文本、产品风险特性、客户风险承受能力测评、高资产净值客户评估等专业知识，并将培训、考核结果详细记录在案，确保所有理财销售人员均具备相关资质，坚决杜绝“无证上岗”现象。
   二、要求销售业务人员熟练掌握理财业务办理流程，一是加强风险评估，二是指定交易介质，三是法律文本的签署，四是资金扣划，五是客户持有情况查询，六是做好信息披露，从而合规销售理财产品。