当前，新型诈骗手法层出不穷，电诈形势严峻复杂，工行金华浦江黄宅支行工作人员不断提升自身反诈能力，在做好客户服务的同时，对可疑的交易仔细识别，加强审核，必要时“警银联动”，用行动诠释担当，用责任心去守护每一位客户，切实保护好“钱袋子”。
一名中年女性客户前往该网点办理现金存款业务，随后代理其丈夫(持卡人)办理汇款业务。客户出示手机截图，要求向截图所示账户“黑龙江某服务有限公司”汇款100万元整。客服经理按照“四必问一必签”汇款要求进行风险提示询问，客户表示认识收款方，对方公司是“宜信旗下平台”，该笔汇款用于“资金理财”，有 7%收益，并多次强调该项目是由其姐姐介绍的，可以信赖。“高收益”“亲友推荐”这两个高频词涌现，客服经理敏锐察觉到风险隐患，立即呼叫现场经理介入。现场经理初步判断该情形和当月重点防范的“非法金融活动”特征高度相似，为进一步核实，现场经理通过百度搜索“宜信”，发现该平台存在大量疑似涉诈的风险信息。随即，现场经理向客户说明“鉴于汇款金额较大，需进一步审慎核实”，安抚客户情绪并进行反诈宣传，客户表示理解配合。网点第一时间联系当地公安机关，随后，公安民警与现场经理共同对客户进行劝阻，向其剖析典型投资诈骗手法，同步开展防范非法金融活动及反诈宣传。最终，客户认识到这笔资金汇出有风险，主动放弃汇款，网点成功堵截投资诈骗资金100万元。
这100万元资金的成功堵截，是工行人又一次与电信诈骗斗智斗勇，用专业敏锐的洞察识破骗局;是工行人又一次秉持“以客户为中心”的初心，牢牢守住客户的“钱袋子”;是工行人又一次将反诈知识宣传普及，提升客户金融安全意识;是工行人又一次寻求“警银联动”，共筑金融安全防线。接下来，该网点将不断提升员工和客户的风险防范意识，不断织密织牢防诈“安全网”，为构建和谐安全的金融环境贡献力量。
