工商银行鹰潭分行夯实内控案防管理基础 全面提升内控案防水平

面对当前严峻的内控案防形势，工商银行鹰潭分行牢固树立“防风险、防案件就是创造业绩”的理念，严格落实案防责任，开展案件专项治理，强化员工教育管理，扎扎实实地做好案件防控工作，确保全年“六无”目标的全面实现。

　　一、严格落实案防责任，层层把关严控风险。该行始终把依法合规和从严治行放在第一位，专门召开专题会议布置案防工作，分行与各部门和网点主要负责人签订《廉洁从业 案件防控 安全生产责任书》，建立层层严格防控体系，前台业务部门，把好案防第一道“关口”，把风险控制在萌芽状态；中后台部门，充分发挥监督、支持作用，守住案防的第二、三道“防线”，同时强化“一岗双责”，坚持“两手抓，两手都要硬”。

　　二、强化员工教育管理，树立合规经营理念。该行通过各类会议、培训等途径加强员工案例教育和法纪教育，重申从业底线，严肃员工违规行为问责，将职业操守教育、业务流程风险防控教育作为员工培训的必设内容，切实增强员工的归属感及工作责任心。对案件防控工作做到逢会必讲，一把手亲自在全行员工大会上讲案例，分管行长和纪委书记在专业会议上讲案例，通过系统内、本行的一些典型案例，教育员工合规经营，及时防范各种风险隐患。通过案例教育和严禁事项的学习测试，使员工牢固树立了依法合规经营的理念，增强了员工的责任意识、风险防范意识和自我保护意识。

　　三、日常实时关注变化，掌握员工行为动态。该行在员工行为排查上，既要注重形式和规定动作，更要关注员工的日常行为。通过家访、与员工谈心、个人申报、业务检查、群众监督等各种途径和方式，早发现、早提醒、早纠正、早查处，对于员工个人或家庭生活困难，通过工会及时慰问，让员工感受到关怀和温暖，防止风险的形成。

　　四、开展案件专项治理，防范各类风险隐患。该行精心组织开展员工行为集中排查工作，对全行员工特别是网点负责人、公司和个人客户经理、风险经理、大堂经理、柜员等进行了重点排查。在排查内容方面重点做好员工违反职业操守的行为和违反从业禁止规定的行为，在排查中不放过任何蛛丝马迹，同时对违规代客、违规保管物品和违规使用公章等进行了重点排查。通过部门和网点自查，管理部门突击检查，既警示了全行员工，又杜绝了风险。此外，该行认真组织开展了全行范围的非法集资风险专项排查工作，做到认真排查到“每一个网点，每一项业务，每一个环节，每一个员工”。在排查中重点做好营业场所、存贷款业务、违规代客情况和员工参与民间借贷四个方面的排查工作，排查率做到100%，未发现不良情况。