客户身份识别是我行为客户实现实名办理业务的重要把关口，是维护金融秩序、遏制金融犯罪履行的反洗钱义务。为防范业务风险，工行陕西汉中北团结街支行采取五项有效措施，进一步加强客户身份识别工作，保障业务健康发展。
一是增强风险防范意识。准确识别客户身份，了解你的客户，是为客户提供合法合规金融服务的基础，为此，该行要求员工增强风险防范意识，从防案件、防诈骗等反洗钱犯罪的高度来认识，坚持依法合规，内控优先的管理原则，坚决杜绝此类风险事件的发生，维护我行良好的社会声誉。
二是加强客户身份识别知识培训。支行利用晨会例会时间组织员工学习身份识别知识，认真执行身份证件审核流程，履行客户身份识别义务，确保存款账户真实性。
三是严格身份识别操作。要求员工在办理业务时，按照“了解你的客户”的原则，严格执行居民身份证联网核查相关流程，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致，必要时使用身份证鉴别仪和要求客户提供辅助证件等方式进一步核实，决不放过每一个疑点，严把客户准入关，确保业务办理的真实性。
四是加强信息沟通，共同防范外部欺诈风险。在日常工作中，该行切实做好相互沟通提醒，严把开户“入口”关，凡出现可疑情况，及时上报上级行并录入外部欺诈系统，加强信息联动和共享，避免此类可疑人员前往其他网点，提高对犯罪分子的震慑力，努力营造安全、良好的业务运营环境。
五是加强风险警示教育。为有效堵截不法分子利用伪冒证件办理业务，支行加强警示教育，进一步强化客户账户开户、网银注册、重置密码、挂失等业务源头性风险管理，认真分析学习典型案例，及时总结和推广成功堵截外部欺诈事件的经验和做法，防范各类欺诈事件。
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