工行宜春分行精心抓落实力求内控风险检查取得实效

 为进一步推动大检查工作有序开展，工行宜春分行切实提升内控合规管理和风险管控水平，进一步加强常规业务风险管理检查工作，积极部署2017年内控管理检查目标，迅速行动，逐级抓好组织落实认真谋划2017年工作检查要求，提出规范业务操作，根据辖区行内控管理状况，分别业务操作管理情况进行了现场检查, 确保检查取得实效。

 一、开展金库及现金业务常规检查。为确保现金、贵金属及自动柜员机业务安全运营，防范业务风险，该行根据总省行关于长假和年终决算前查库精神，对分行现金营运中心（自助设备运营中心）、业务库、营业网点日间库、柜员钱箱、自动柜员机等进行检查，自查面100%。在检查过程中主要采取“突然性”检查方式，分行查库小组到达被查支行金库、网点后才告之支行分管行长、网点负责人查库消息，进行突击检查，金库管库员、网点负责人和柜员感到很突然，毫无准备。通过检查及时消除了风险隐患，确保了账款账实相符。　　

 二、开展了指纹认证、核算印章管理等重要事项检查。该行为规范权限卡与指纹认的操作、管理，提升权限卡（指纹认证）及参数管理水平，坚持各项制度落到实处，有效防范操作风险，组织人员对全行权限卡(指纹认证)管理、柜面用印机及参数管理情况进行专项检查。　　

 三、开展运行制度大检查。该行根据省行要求，组织运行督导员和内控专管员开展运行制度执行情况检查，检查过程中，突出重点、抓住关键、兼顾全面，从静态和动态对运行管理制度执行情况、电子银行、对公反洗钱进行检查，对检查发现的问题，认真分析原因，逐项责成经办人员进行整改落实，下发整改通知书，提出整改措施，促进了全行运行制度落实。

 四、开展关键业务环节检查。为进一步加强关键业务环节风险管理，提高全行运行制度执行力，该行根据省行“关于开展关键业务环节专项检查的通知”要求，按季由内控专管员、运行督导员组成的检查组采取集中与分散相结合、远程监控与现场检查相结合、网点自查与分行抽查相结合的方式，开展关键业务环节专项检查。在排查过程中，运行督导员始终冲锋在先，克服时间紧任务重困难，认真履行检查职责，分拣业务，查找隐患，堵塞漏洞，分析原因，点评风险，满时点工作甚至加班加点，保证了检查工作的顺利完成。通过检查搅动了全行员工的思想，强化了员工的风险意识，扫除了业务营运风险隐患，取得了较好的检查效果。杨巍