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建行秦皇岛分行构建操作风险防范长效机制

发布时间:2016-12-24

 为进一步加强内部管理,规避经营风险,架构和完善“强化内控、从严治行”的风险防范长效机制,确保各项业务健康发展,建行秦皇岛分行采取四项措施进一步强化操作风险防范,有效规避业务经营“雷区”的出现。一是强化操作风险教育,增强员工的防范意识。该行不断加强员工对防范操作风险知识的学习,采取以会代训等形式,加强对员工的操作风险教育,增强员工的防范意识。积极开展案例警示教育,充分利用上级行印发的案例材料,认真组织员工学习和培训,剖析典型案例,以案释法。在进行警示教育时,紧密联系员工在业务操作中存在的风险,认真从有关典型案例中吸取教训,并通过召开讨论会、交流会等形式使广大员工谈体会、摆问题,在思想作风、工作作风、法律观念等方面找问题,查不足,针对存在的问题,研究制定解决的措施和办法。二是加强操作风险管理,让制度真正落实到位。进一步提高员工执行规章制度的意识,变“要我做为我要做”,让制度管人、约束人,用制度规避操作风险,使其不能为、不敢为。监督管理部门针对发现的制度漏洞、操作风险,及时逐级汇报、反馈,并采取措施,进一步完善。定期对要害岗位工作人员进行检查考核,坚决执行定期轮岗和岗位交流制度,做到问题早发现,风险早预防。三是加强监督队伍建设,提升监督检查人员的素质。建立健全激励机制,把工作责任心强、业务素质高、敢抓敢管的员工配备充实到监督人员队伍,充分发挥其“第一道防线”的作用。加强对监督检查人员的业务培训,重点加强对各项规章制度的培训,提高监督检查人员在日常工作中发现问题、解决问题的能力。明确监管责任,对监管不到位、措施不落实的监督检查人员进行责任追究。四是加大部门自律监管和对监督部门的再监督力度。该行要求监管部门紧紧围绕本部门、本专业实际,结合内部控制综合评价的有关内容,按照自律监管周期,实行对重点网点、重点环节、重点岗位进行监管。再监督部门按照监管职责,自觉履行监管职能,使再监管渗透各个业务环节并向纵深发展。对一些操作风险和苗头性问题,努力做到早发现、早纠正、早处理。

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