建设银行平湖新埭支行：识破“退款”骗局 守护“银发”群体
“小姑娘，快帮我办张新卡！”一位头发花白的老人急匆匆地推开建设银行平湖新埭支行的玻璃门，手里攥着一部老式智能手机，屏幕上还亮着微信聊天界面。网点柜员接过身份证，耐心询问：“大爷，您办卡是做什么用呢？”
“保健品公司要给我退款！”老人语气笃定，“他们说了，必须是四大行的卡，今天就得办好！”
“是什么保健品呀”，听闻是“保健品退款”，柜员时刻保持警惕，进一步询问道。老人说：“我给你看看啊”，说着就把手机递给柜员。
柜员仔细翻看聊天记录——发现对方自称“健康顾问”，不断强调“绝对正规”，却连公司名称都含糊其辞。柜员心里警铃大作，立即上网搜索老人提到的“保健品”，结果查无此产品。
“大爷，这可能是诈骗......”“不可能！”老人突然激动起来，“他们很多人都买了，要不是没效果，我也不会退款。”他指着聊天记录里一个笑脸表情，“你看，这人我认识！”
网点营运主管闻声赶来，看了看“保健品”，又看了看聊天记录，马上提醒老人：“这大概率是诈骗，怎么会退款还指定四大行，正规渠道肯定哪里买的哪里退。”
看到老人仍犹豫不决，将信将疑，网点人员又向其讲解了相关案例，“一些骗局往往以‘商品质量问题’‘多扣款项’为由，诱导受害人办理新卡或提供账户信息。”“他们还会指定特定银行、要求开通手机银行、指导操作ATM界面等等，您可不要上当啊。”听了网点人员的详细讲解，老人最终放弃了开卡。
建设银行平湖支行反诈工作已形成完整体系：事前加强开户审核，事中监控异常交易，事后配合警方追查。网点作为反诈“第一哨所”，通过“三问二看一核对”，即：问用途、问对象、问缘由，看神色、看凭证，核对信息的工作方法，有效识别风险交易。网点柜面对金融消费者加强反诈宣传，重点面向老年人等特殊群体，提醒公众提高警惕，引导客户遇到可疑情况立即拨打银行客服或110咨询，多方联动有效防范诈骗，守护“银发”群体资金安全。
来源：
作者：施璐瑶 朱蕾
