工行景德镇中山支行”做实做细反洗钱工作

  今年以来，景德镇中山支行全员配合，采取积极措施，履行反洗钱工作义务，提升反洗钱工作认识，完善反洗钱工作机制，履行反洗钱工作职责，提高全员对反洗钱工作的重视程度，切实有效地做好网点的反洗钱工作。

        一、从严控制，加强客户身份真实性识别。该行要求柜员在操作中遵循“了解你的客户”原则，认真审核存款人的信息，履行尽职调查的义务。对所有个人客户开户、大额提现、挂失业务必须进行居民身份核查必须进行联网核查和证件复印，确保客户身份的真实合法，确保开立的结算账户符合实名制规定，从源头上杜绝违规行为发生，为反洗钱工作奠定良好的基础。 
        二、统一思想，增强员工反洗钱防范意识。该行领导高度重视反洗钱工作，及时把上级行有关反洗钱的政策要求及时传达，并通过晨会和班后会并结合现场工作指导，对员工进行系统性和计划性的反洗钱培训，提高员工对反洗钱工作的认识，通过有序培训进一步加强员工对此项工作的警觉性，要求每个员工势必认真做好反洗钱工作。 
        三、加强自查，提高支行反洗钱业务强度。该行高度重视反洗钱检查自查工作，依据上级部门要求，认真部署各项检查工作。将反洗钱自查纳入日常检查工作范围，针对查出的问题，提出整改建议，督促员工限期整改。同时，按照上级行要求建立反洗钱重大事项报告制度，推动和协调全辖开展反洗钱工作。
        四、强化学习，提高员工反洗钱业务素质。为了提高员工对可疑交易的分析、识别和判断能力，该行经常组织人员学习《单位银行结算账户管理实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《大额可疑交易报告管理办法》等关反洗钱的文件和规定及洗钱事件的案例，掌握反洗钱业务知识，自觉履行反洗钱的义务，通过学习及定期的培训检查，确保培训质量。