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工行景德镇昌江大道分理处强化案件防范管理工作

发布时间:2017-06-27

 为进一步强化案件防范工作,规范柜面业务操作,确保各项业务健康快速发展,景德镇昌江大道分理处从四个方面加强案件防范工作。

一、强化案件防范意识。四季度是各类案件事故易发期,该行要求网点现场管理人员保持高度的警惕,将案件防范工作作为重点来抓,绝不可因无案件而放松警惕,因漏洞小而不去整改,因营销任务重而忽视防控,认真抓好案件防范工作的措施落实,扎实做好整体防控工作,把各类安全隐患消灭在萌芽状态中。

二、加强对十个风险点监控力度。 该行以自查为主,不定期监控员工处理业务,了解办理业务真实性,查看有无越权办理业务、替客户保管卡、折,有无自办业务现象,坚决禁止反交易及冲正业务。一经发现,轻者批评教育,重者及时向上级汇报处理。

三、规范理财产品销售。 该行加强理财业务的风险管理,严格遵守各项管理规定;尤其是理财产品的销售客户经理要做到严格执行客户风险评估,并要求客户本人当场在理财协议书上签字,避免未达预期收益导致客户投诉。

四、严格执行实名制开户手续。该行严格执行《人民币银行存款账户实名制管理实施细则》和《个人存款挂失业务实施细则》的通知,开户时做到明确客户身份核查及客户姓名规范,并按照《关于加强个人电子银行业务签约管理工作的通知》等文件要求,认真核对客户身份和手机号码,进行联网核查,确保客户签约的真实性和资料完整性、有效性,杜绝案件的发生。

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