在存款利率持续下行、居民财富管理需求升级的背景下，为顺应市场趋势，把握发展机遇，建行江苏省淮安分行以“增规模、强创收”为核心目标，将工作抓实抓细，推动个人理财业务实现快速发展。一是加强组织推动，做到到期承接和重点产品销售。营销推动精细化，设置专项方案，按周下达目标，每日跟踪通报；产品推荐精细化，结合省行推荐重点产品。每日更新重点理财产品表并同步更新重点理财收益情况、优势卖点，加大重点产品宣传力度；同业跟进及时化，定期进行同业产品优势对比，使一线营销人员能快速获取同业销售情况，并结合自身情况进行营销策略的动态调整。二是狠抓优势产品，做好场景化匹配进行精准营销。重点筛选具有大额资金到期、同名跨行大额流出、大额流出第三方理财等特征的客户，利用可选到期日、夜市理财、延迟扣款等功能产品进行针对性营销突破热点资金；全面梳理潜力客群，如他行房贷、信用卡还款、零资产激活、本级降零客户及新客客群的激活留存，利用龙钱宝1号产品做好资金归集沉淀，做大规模。三是落实分层分群，做好客群服务和精准触达。采用分层分群维护方式，落实客户经营和维护工作，站在“客户陪伴”和“价值提升”的角度，挖掘客户理财业务需求，拓展各类资金。针对私行客群提供差异服务，根据客户风险偏好、收益性及流动性等要求提供个性化服务；针对专营客群提供专属服务，强化“三支队伍”建设，以资产配置、关系维护为营销切入点，深耕中高端客户，利用优势理财产品有力促进客户全量资产提升；针对直营客群提供线上服务，聚焦跨行同名资金、第三方理财资金、他行高端卡等重点客户，主打采用摊余成本法和支持场景自动补款的理财产品，依托“企业微信”、云工作室等渠道强链接促交易。
