一、案例经过
近日，客户吕女士通过手机银行预约了到东阳白云支行办理通用业务。系统推送了该客户的预约信息，厅堂客户经理通过网点PAD查看吕女士的客户视图，发现她是我行的优质客户，在我行有一定的资产沉淀，配置了定期、基金、理财等产品。该行厅堂客户经理在触达时联系客户，获知客户有一笔闲置资金准备办理定期业务，用于女儿工作以后的买房等用途。厅堂客户经理立即识别该客户为保险潜力，与客户约定到店时间后立即将该客户转介理财经理。理财经理在客户到店时等候在网点，为客户解释资产配置达到收益最大化，并结合我行近期推出的一款期交保险产品，向吕女士进行了介绍。这款保险产品具有强制储蓄、收益稳定、专款专用等特点，正好符合吕女士为孩子储备资金的需求。吕女士当即购买了10万5年缴保险产品。
二、案例分析
在银行数字化转型的浪潮中，预约取号服务已成为提升客户体验与业务效率的关键工具。网点通过系统推送数据，精准识别客户资金需求，与客户预约到店时间，提高工作效率，成功落地保险资金。
三、案例启示
强化科技赋能。预约取号服务不仅仅是减少客户等待时间的工具，更是实现精准营销的有力抓手。通过系统对客户信息的整合和分析，我们能够提前了解客户需求，有针对性地提供金融服务和产品推荐，能够为客户提供更优质、更个性化的金融服务，大大提高了营销的成功率。
强化联动营销。在获知客户需求后，网点可以结合理财产品共同营销，帮促客户更好了解我行产品收益，为客户提供更为优质的综合化产品服务，在满足客户财富增值保值需求的同时，实现以客带客口碑式增长。
