8月初，一位女士来到青山湖北京东路支行，向客户经理咨询三年大额存单利率。客户经理热情地接待了该客户，通过交谈了解到，该客户活期账户有XX万元，几年内不需要使用这笔资金进行消费，希望客户经理能为其提供资产配置的合理建议。客户经理向客户说明了三年大额存单年利率最高3.25%，未来利率还可能下行，并向客户推荐了大家人寿趸交保险，客户表示非常认可，该客户买过多次该公司趸交保险，取得了不错的收益，但是其年纪较大(刚过65岁)，无法购买该产品，客户经理通过进一步沟通得知该客户有一个女儿，并告知该客户产品即将售罄，建议其女儿速来网点购买产品，客户立即致电其女儿，过一会儿，其女儿前来网点购买XX万元大家人寿趸交保险。
案例分析：
本案例中，客户几年内无急用钱计划，我们可以推荐我行代销的保险产品，锁定中长期利率，对于年纪较大，不符合购买条件的客户，可以灵活变通，提高营销成功率。
案例启示：
要善于变通。在客户办理业务时要及时了解客户需求，适时推荐合适的产品，在客户不符合购买条件时，要及时变通，让其子女配置该产品，增加营销机会，提高营销成功率。要主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，几年内没什么急用时，可以尽量推荐保险产品，让客户有限的资金取得最大化的收益，提升客户对我行的信任度和忠诚度。凌艺菁
