新金融搜索:
首页 > 银行 > 银行要闻

邮储银行广信区支行积极开展“断卡”行动

发布时间:2022-03-01
为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,邮储银行广信区支行积极开展“断卡”行动,以个人客户银行账户质量和风险管理为导向,提升风险防控意识,采取有效措施加强风险防控。
提高员工风险意识。该支行积极组织网点负责人、营业主管、柜员和客户经理开展防范电信网络新型违法犯罪知识视频培训,通过学习涉案银行账户开户及交易异常特征,发现异常开户、交易行为的应对策略,账户风险排查的方式及网点在办卡工作中的注意事项。督促全体员工明确自身“断卡行动”工作职责,坚决从账户源头上把控涉案风险。
加强与监管机构的联系。该支行密切与监管部门、公安机关沟通配合,坚持按上级行工作要求开展账户风险治理工作,对公安机关、监管部门通报的涉赌涉诈账户,迅速进行限制非柜面、止付等处理,对个人办卡、办电子支付介质疑似用于出租、出售的及时提示办理风险。遇到新情况、新形势加强向监管、公安部门汇报,争取为“断卡”活动开展提供支持。
强化客户身份识别工作。该支行要求各网点对新开卡客户实行严格的核查机制,在开户前对客户提供的相关资料进行真实性、合理性审查,严格执行手机号实名制,在运用联网核查、人脸识别技术等基础上,加大人工审核力度,防范冒名开户,对提供虚假证明材料的客户拒绝开户。(余金芝)
来源:
作者: