为维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场秩序的客观要求，银行业金融机构具有履行反洗钱工作的义务。最近，邮储银行吉水县支行组织学习了人行反洗钱相关文件及案例，客户经理经常对开户单位进行上门核实拍照，从上门核实这一环节把好开户源头关。
一、要认真核对营业执照等证明文件的真实性，仔细核对上面的相关信息，如注册地址是否与实际经营地相符，法人代表身份核对是否本人等。
二、要与法人代表进行简短的交流，了解其开户的真实目的、公司经营范围、公司经营状况，其主要客群、上下游客户情况等等。
三、向客户进行反洗钱业务知识宣传，一旦发现异常开户行为要坚决拒绝开户。
四、向客户进行出租、出借、出售账户风险提示，告知客户银行账户是资金的入口和出口，银行账户不能外借他人使用，以防他人使用此账户进行违法犯罪。
反洗钱对维护金融行业的平稳运行，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。我们需要树立应有的反洗钱意识，增强对反洗钱工作的紧迫感，预防反洗钱的风险，切实履行反洗钱的义务。
