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防范新型诈骗 维护客户合法权益——建行海宁支行成功堵截一起诈骗案件

发布时间:2021-01-19
     近年来,因高收益、高回报的诱饵而陷入诈骗陷阱的案例层出不穷,吸睛的小投资、高利润标语一次又一次的将广大群众的资产卷入无底之洞。作为国有大行,客户资产出入的第一窗口,有责任更有义务从源头上扼制诈骗案件的频繁发生,依法维护客户合法权益,普及基础金融知识,为提升广大市民群众金融水平贡献力量。
近日,一位中年客户前往海宁建行某网点表示要向境外汇款,大堂经理在一番询问之后发现此笔业务存在异常,随即当场告知营运主管。营运主管在进一步沟通中,了解到该客户并非简单的境外汇款业务,更有可能是上了诈骗份子的“连环套路”。
    “这怎么会是诈骗?我现在已经是‘尚朋高科’美国公司的会员了!” 我现在要通过网上平台购买"TeeTek套组"等产品,现在每月消费一千多元,满2年后,只要公司一上市我就能够拿到不少分红。我就是来营业厅半个业务,你们不要拦着我,这个东西是不是真的,我自己肯定确认过的!”
    据了解,客户这种赚钱投资的方式为其老乡介绍,去年12月份已由老乡帮其购买过一次,此次来网点的原因是网上无法进行付款操作。
    营运主管通过百度了解到“尚朋高科”为传销织组织,且模式与客户所说相似,故第一时间进行劝阻。但是,客户依旧不听劝说,后网点只能进行报警处理,警察来网点了解情况后,一起进行劝导并将其送回上班单位,最终未进行付款。
    此次的堵截事件,虽然堵截金额不是非常大,但是这一事件非常值得我们深思。
    第一,加强防诈宣传与风险提示。不少营业网点附近工厂较多,务工人员量较大,针对防诈意识较弱的人员反诈意识较低。作为银行人员,日常工作中需要做好防诈骗宣传,普及安全用卡知识。
    第二,提升反诈辨别能力。有些被骗的客户往往思想上认识存在偏差,思维模式被诈骗份子“同化”,银行工作人员更应主动的多询问几句,或者通过互联网查询核实等方式进一步帮助客户,识别诈骗行为。
    第三,发现诈骗行为处理果断。堵截诈骗最重要的环节更是支付环节,所以,发现疑似诈骗行为第一时间进行劝阻,如遇特殊情况及时追求警方协助。
 
    近年来,诈骗份子往往会抓住客户对于高收益投资心切的心理不放,手段层出不穷,但百变不离其宗。新闻中报道、揭发出来的被骗的案例也愈发增多。银行营业网点是反诈工作的前沿阵地,更需要工作人员在与客户接触中“多留一个心眼”,及时发现诈骗,保证好客户的资金安全。一旦发现有犯罪分子诈骗的迹象,就要第一时间劝阻客户支付,防止案件的发生,为营造良好的金融环境氛围添砖加瓦!
 
来源:建行海宁支行
作者:王嘉琦 陆彬卿