工行抚州分行积极开展反洗钱客户身份识别综合治理工作

    根据省行《江西分行反洗钱客户身份识别综合治理方案》工作要求，工行抚州分行积极开展反洗钱个人客户身份识别综合治理工作，以适应新的反洗钱工作形势和监管要求。 
    一、加强组织领导。该行由内控合规部牵头，成立个人、单位、特约商户KYC专项治理工作组。制定《抚州分行反洗钱客户身份识别综合治理方案》，明确细化各业务部门职责分工，分阶段推动个人、单位和特约商户信息治理工作。 
     二、对个人客户治理。一是对未达到“实名”要求的客户采取必要限制措施。二是证件过期和证件有效期错误开展专项治理。三是完善批量数据的控制，按照总行制定的规则进行治理，四是要求客服经理加强客户身份，对客户提供的信息进行一致性审核、对明显错误的客户信息进行严格审核把关。五是按照监管要求，二类账户以及交易金额累积达到5万元的三类账户的身份识别标准和要求与一类账户相同。六是客户在柜面、自助、网银或手机银行开立新二三类账户时，要对原留存信息进行校验核实，确保9要素完整有效，否则不能开立新的二三类账户。
   三、对单位客户治理。一是根据总行下发清单逐户开展持续识别，对确认有问题的客户，根据客户归属由业务部门督促客户经理和营业机构核实确认后，录入相关信息保存。二是将我行账户状态正常的企业客户清单和已有第三方提供的工商信息进行比对，重点关注异常经营状态（注销、吊销），企业名称、法人名称等关键信息变更，并推送至法人客户营销系统由开户网点逐一尽调核实，根据尽调情况采取只收不付等账户控制措施，并重点关注授信和贷款情况。
    四、对特约商户治理。一是对于新增商户（包括使用他行结算账户收单，无我行法人客户编号的单位客户）全部通过4102交易为特约商户建立我行法人客户编号，按照法人客户身份信息采集标准进行系统控制。二是对于存量商户中未更新证照信息、信息错误或缺失的客户，逐笔进行重新核实维护。