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工行临汾开发区支行进行开户管理风险排查

发布时间:2018-12-23

 
 近期,工行临汾开发区支行开展开户管理风险排查。在排查阶段,以柜员为单位,按月对涉及开户管理业务的柜员进行排查。重点选取柜员发生该类业务的工作日,每月排查每名柜员两个工作日的该类业务。
一是调阅尽职调查相关资料,重点关注异地开户情况,检查资料的完整性和规范性。二是现场查看账户资料、调阅会计影像或查看人行账户系统账户开立、变更、撤销情况。三是登录“人民银行结算账户管理系统”,系统记录的备案日期与“往来户开销户登记簿查询/打印”交易显示开户日期核对,是否通过人行账户管理系统进行备案。四是现场检查、调阅录像、调阅交接记录,检查代为传递情况,调阅开户资料,检查双人办理情况。五是调阅开户资料及交接记录,领取资料人应是单位有权人。或现场检查,应当时验证客户身份。或调阅涉及开户、领印鉴卡、交回印鉴卡、领人行资料等交接时段的录像,检查领取资料人的身份。六是现场检查、调阅录像。单位有权人是否在双人目视范围内,在预留印鉴卡处签名确认。
 
 
来源:
作者:杨景荣