工行张家口红旗楼支行多措并举加强反洗钱工作力度

    为贯彻“风险为本”的反洗钱监管精神，工行张家口红旗楼支行一直以来努力践行社会责任，履行反洗钱义务，普及反洗钱知识，开展反洗钱知识宣传工作,建立健全反洗钱工作的长效机制，持续推进反洗钱工作开展。

    一注重宣传，在该行营业网点的电子显示屏滚动播出反洗钱宣传标语；利用营业物理网点多形式、多渠道开展《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规等知识的宣传，设立反洗钱宣传栏，摆放和发放宣传资料，解答社会公众咨询和宣传反洗钱知识营造浓厚的反洗钱宣传氛围。

二加强学习,该行要求全体员工对于相关的法律条例，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等一系列反洗钱法律、法规进行有效学习，学习中不能只停留在略知一二的层面上，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻与执行。

三日常工作，该行认真做好反洗钱的系列工作，近期已迅速组织辖内网点学习并规范开展非自然人客户受益所有人身份识别工作，确保落实监管最新工作要求，力争在11月底前100%完成此项工作。同时该行要求全员日常切实履行客户身份识别、可疑交易报告、交易记录保存等反洗钱责任和义务，做到了解客户，了解对公客户企业的经营范围，近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易；个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过度。一经发现上述情况，提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。

四督导考评，该行通过加强对全行各营业网点反洗钱宣传活动开展情况进行督导考评，在全行开展反洗钱业务专题培训、案例分析教育、反洗钱知识测试等，提高了全行员工掌握反洗钱业务知识、切实履行反洗钱职责的积极性。