工商银行鹰潭分行强化全面风险管理 有效落实风险防控责任

    今年来，工商银行鹰潭分行在抓好各项业务经营工作的同时，狠抓风险防控工作，坚持以上级行“十强化、十持续”中的“强化风险防范和内部控制，持续提升稳健经营水平”为工作思路，以银监部门“合规长效机制建设年”活动为载体，结合该行实际，落实各项风险防控措施，确保各项业务稳健经营。
　　一、加强合规文化教育，发挥“警示”效应。该行在对员工进行服务礼仪、服务技能、业务知识培训同时，不断加强对员工合规制度、合规知识等合规文化的教育。通过组织合规文化学习培训班，邀请上级行各业务部门专家给大家讲解本专业的合规制度和合规知识；组织以身说法现场会，邀请司法机关法律专家讲解刑事法律法规，组织员工观看银行业典型违规违法案例视频，写观后感想；发放银监部门和工商银行典型违规案例教育读本，人手一册，让员工加强自身学习等方式，提升员工合规文化水平，发挥合规教育“警示”效应。
　　二、完善各项规章制度，克服“破窗”效应。该行依据银行业法律法规、监管部门监管法律、法规、上级行各项规章制度，对本行各业务线条规章制度、实施细则、操作流程等方面进行全面梳理，该修订的修订，该废止的废止，形成全面完备的制度体系，让各项职权拴在制度的笼子内，杜绝各类“补丁制度”、“事后制度”，克服因制度缺漏形成“破窗”效应。
　　三、加强风险防控中心建设，发挥“震慑”效应。该行按照上级行工作部署，专门成立了风险防控中心，下设预警、授权、监控、事后监督，形成“四位一体”的监督模式，让每一位员工的服务行为、业务办理在监督之下进行，并定期下发各中心监督情况的业务通报，让职权在监督之下行使，进而对员工起到了“震慑”效应，促使依法合规经营。
　　四、加强责任追究力度，发挥“热炉”效应。该行对员工们的一般差错处理以批评教育为主，做到查错纠弊，对违规行为处理则做到“违法必究、执法必严”，严格依据上级行《员工违规行为处理办法》处理，不徇私情，谁敢以身试“法”，就要受到制度“热炉”惩罚。