邮储银行宜春市分行举办反洗钱和账户管理专项培训

        “有没有人可以回答我，什么是反洗钱？”
        “反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。”
        “非常好，今年是《反洗钱法》颁布十周年，反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作......。”
        原来，这里是邮储银行宜春市分行的九楼会场，当地人民银行的专家来到该行，为该分行的管理人员和员工进行反洗钱和账户管理相关内容进行专业培训。
        伴随着互联网金融快速发展，非法集资和通信网络诈骗案件频发，银行业面临的洗钱风险进一步加大。授课老师通过对《刑法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规和业务制度的解读，强调银行业反洗钱工作要立足客户信息识别，并重申了金融机构反洗钱义务，重点讲解了客户身份识别，客户身份资料和交易记录的保存、大额和可疑交易报告的编制等。要求金融机构从业人员对反洗钱系统下发的预警数据认真开展尽职调查工作，严格审查交易背景、交易目的、交易性质，给出能够支撑结论的可疑分析。
        随后，授课老师又向参训人员介绍了账户管理的相关知识。就银行账户的分类、现行人民币银行结算账户管理制度体系、人民币银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、人民币银行结算账户日常管理和个人账户分类管理做了详尽介绍。
        培训达到了预期的目的，参训人员纷纷表示，此次授课内容理论联系实际，内容细致详实，对柜面人员的操作和防范风险能力的提升将发挥关键性的指导作用。