工行金华永康支行多措并举提升反洗钱工作质效

     近为切实履行金融机构反洗钱核心义务，有效应对日益复杂的洗钱与恐怖融资风险，近期工行金华永康支行推出系列针对性举措，显著提升了反洗钱工作的精准性与有效性，致力于为客户营造安全规范的金融环境，维护国家金融稳定。
     一、精耕细作客户尽职调查，夯实风险识别根基。该行针对前期尽调质量下滑的情况，全面强化客户尽职调查审核，尤其针对高风险领域客户，在严格核实基础信息的基础上，深入洞悉其实际控制人、资金来源、经营实质和真实交易目的，确保全面掌握风险状况。
     二、强化“KYC”客户信息治理，筑牢风险防控数据基石。新增客户严格执行初次身份识别流程，确保个人客户基本信息采集完整、准确。对存量客户实施动态管理，持续压降问题数据。根据系统提取名单，常态化开展错误数据纠改，全面落实治理指标提质进位要求，使全行的数据基础更加完善。
     三、深化全员培训，培育反洗钱文化根基。持续开展不同岗位、差异化的反洗钱培训。重点提升一线人员的风险敏感度与可疑交易报告意识，确保制度要求在基层有效落地执行，着力培育“全员反洗钱”的文化氛围。