农发行黄石市分行:突出“四个强化” 扎实推进反洗钱工作

        今年以来，农发行黄石市分行以“两化”工作为契机，以贯彻落实省分行“内部基础管理深化年”活动为主线，始终围绕反洗钱监管要求，压紧压实反洗钱工作责任，推动反洗钱管理提质增效，为业务高质量发展筑牢坚实根基。
        强化学习培训，夯实理论基础。一是第一时间学习领悟监管要求，做好反洗钱会议精神传达，对上级行发布的工作流程和要求进行梳理汇总，下发工作提示。整理内外部反洗钱制度文件等形成汇编，组织支行加强学习。二是组织开展反洗钱专题培训，加强反洗钱岗位人员对新《反洗钱法》和相关制度文件的学习，提升履职规范化水平。三是组织“三合一”专员进行经验交流，分享介绍审计检查案例，详细讲解客户尽职调查、客户身份资料收集与保存等反洗钱义务在实际工作中的具体落实措施。四是积极推进宣教活动。组织全行员工积极参与反洗钱知识线上答题和考试，以考促学，提升知识储备和业务素质能力。
        强化日常管理，抓好制度执行。一是召开反洗钱领导小组会议。根据上级行条线工作会议精神，安排部署年度反洗钱工作，压实市县两级行领导与部门负责人管理责任。二是做好日常监督提醒。每日登录系统查看客户身份识别、交易补录等系统待办事项，对支行进行提示，确保系统待办任务及时办理。三是加强系统规范化管理。对反洗钱管理系统内的人员状态、所属机构、系统权限配置进行排查，对排查发现的人员状态不准确问题及时进行调整修改。四是持续开展排查督导。该行以反洗钱系统与外部工商数据平台为依托，开展信息比对，今年已对全辖客户身份信息、受益所有人识别等情况开展了2次全面排查，对排查发现问题建立台账，进行销号管理，要求支行限期整改。持续跟踪问题整改情况，确保真改实改。五是落实风险防控要求。加大监测频率和力度，发现客户身份信息变动后及时通过电话等形式通知客户。对信息更新不及时的客户，按要求及时采取相应风控措施，确保通知到位、提示到位、风险控制到位。
        强化专项治理，建立长效机制。该行结合工作实际制定了《反洗钱专项治理行动方案》，以存量问题清零和常态长效维护为目标，明确治理标准及要求，在全辖范围内开展反洗钱专项治理行动。一是集中推进整改。集中开展存量问题整改，按周跟踪整改进展，不定期对整改情况进行抽查督导，实现“发现问题、及时反馈，跟踪督导、落实整改”的闭环管理。二是建立常态长效机制。相关部门分别挂钩联系支行，通过协同配合强化对支行的辅导督办。支行每月自行开展排查，建立自查问题台账，定期反馈自查自纠情况。市分行每月对支行进行抽查，以查促改、以改促效，持续抓好存续期管理。
        强化宣传引导，营造浓厚氛围。一是推进网点常态化宣传。利用营业网点 LED屏持续滚动播放宣传标语，在营业大厅设立反洗钱咨询台，为前来办理业务的客户宣讲法律政策及案例。二是拓展宣传阵地。多次组织工作人员前往社区、广场、商超等地开展专项宣传活动，设立宣传展台，向附近居民和商户发放宣传册，讲授防范洗钱和电诈等知识，提高群众风险防控意识。三是将反洗钱宣传融入贷后管理。以贷后管理为契机，组织客户经理积极上门向客户宣讲反洗钱反电诈知识，扩大宣传范围，强化宣传效果。
        通过扎实推进以上措施，该行员工洗钱风险防范意识稳步增强，反洗钱岗位人员业务素质和专业能力不断提升，业务操作更加规范化、精细化。下一步，农发行黄石市分行将持续优化反洗钱管理工作机制，切实履行反洗钱主体责任，进一步强化反洗钱基础工作，不断推进反洗钱工作提质增效。