为深入贯彻落实反洗钱监管要求，切实防范金融风险，中国农业发展银行望奎县支行近期开展了一系列反洗钱自查与风险防控专项行动，通过强化内控制度、优化系统监测、深化员工培训等举措，全面提升反洗钱工作质效，为维护金融安全稳定提供坚实保障。
一、聚焦内控建设，夯实制度基础
该行始终将反洗钱内控制度作为合规管理的核心，通过成立专项工作小组，统筹协调各部门资源，明确岗位职责分工，确保反洗钱工作全流程覆盖。例如，在客户身份识别环节，严格核查开户资料的真实性，确保个人账户实名制及对公客户实际控制人信息完整，杜绝匿名或假名账户。同时，针对高风险客户（如跨境交易、现金交易频繁客户），加强动态尽职调查，确保风险可控。
二、强化系统监测，精准识别风险
该行依托反洗钱监测系统，对大额交易（单笔超5万元）和可疑交易进行实时筛查与分析，重点关注资金流向异常、交易频率突增等风险信号。针对涉诈账户，该行创新采用“四类拓展研判反查”（交易对手方、同名账户、电话号码、网银操作反查），有效追踪上下游账户风险，并对可疑账户实施管控措施，如调整网银转账额度与频次，阻断非法资金流动。
三、深化员工培训，提升全员意识
为强化员工反洗钱能力，该行定期组织专题培训与考核，内容涵盖客户身份识别、可疑交易分析、高风险业务管控等关键环节。2025年迎检期间，该行全员参与制度再学习与业务操作规范演练，进一步增强了风险识别与处置能力。同时，通过LED屏滚动宣传、网点手册发放及街头宣讲等方式，向社会公众普及反洗钱知识，2024年累计发放手册百余份，接受咨询30余人次，有效提升公众风险防范意识。
四、迎检整改并举，推动长效管理
在近期上级行反洗钱专项检查中，该行凭借完善的内控体系与高效的执行能力，获得审计组充分肯定。针对检查中提出的优化建议，该行迅速制定整改方案，明确责任人与时限，推动反洗钱管理工作质效。
该行通过系统性自查与整改，实现了反洗钱工作的提质增效，为地方经济健康发展营造了安全稳定的金融环境。未来，该行将继续以高标准、严要求落实监管要求，为打击洗钱犯罪、维护金融秩序贡献更大力量。
