践行合规理念，为职业生涯保驾护航

合规文化建设是当前社会形态下形成的具有金融特点的教育方式及与之相应的管理制度和组织形式。通过一段时间的内控制度学习，我对“合规”有了更多的了解和认识。

合规文化建设这一理念是由巴塞尔银行监管委员首次提出，2005年银监会主席在首届合规年会议上明确指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。”而总行提出的“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的十六字合规文化核心理念及新时期的“十大禁令”则是结合我行实际与合规文化建设理念的高度概括和具体要求。不仅体现了工行员工的价值准则、行为规范、经营观念和共同信念，也是新形势下推动我行改革与发展的坚强政治思想保障和组织保证。

通过对合规文化的学习，我更深刻地认识到合规经营是银行稳健运行的内在要求，践行合规理念是每一个员工必须履行的职责，同时也是银行从业人员自身切身利益的有力保障。

首先，践行合规理念是风险管理的要求。对于金融行业来说，就是要使所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。无论何时何地、何种情况下，都不能脱离制度的规范。合规经营是规范操作行为、遏制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险和提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，践行合规理念是实现银行发展目标的重要保证。合规经营才能为业务的有效开展保驾护航，才能更好地促进业务、发展服务。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行业务的经久不衰。

再者，践行合规理念也是银行工作人员自身职业生涯的护身符。综观中外各类金融类案件，大多与漠视法律法规、藐视规章制度有关，追根究底还在于其合规守法理念淡薄，纵然一时手段高明，也终难逃天网恢恢。

如何切实践行合规的理念？

第一，须明了合规文化建设是一项要长期坚持的任务，是商业银行依法合规经营的前提。其中，合规管理体制是合规文化建设的基础，所以每位银行工作人员都必须熟知工作中的各项规章制度及要求。通过合规理念和“十项禁令”的学习，使“合规为本，全员有责”的思想渗入到业务开展的每一环节，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

此外，还应全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高自身综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辨是非和拒腐防变的能力。

第二，加强合规操作意识，强化按规章制度办事的观念；树立内控案防“人人有责，从我做起”的思想。须知，银行的质量效益来源于产生质量和效益的每一个环节，在工作中不弄虚作假，不飞单私售，不为抽屉协议，严禁尽调舞弊，不代客操作，不充当掮客，不违规越权，不失密泄密，不赌博经商，不行失职渎职之事。即使在实际工作中遇到有些规章制度制约某些业务办理的情况，也要虑及各项规章制度的建立，是在经历过诸多实际工作用经验教训总结出来的，只有严格按照各项规章制度办事， 我们才能真正保护自己和广大客户的权益。不能为了完成短期的任务和经营目标和注重市场营销和拓展而忽视业务的合规管理，甚至不惜冒着违规操作的风险。

第三，完善自身，树立“以慎处事”的行为准则。正因为银行的质量效益来源于产生质量效益的业务开展环节，这就决定了它也是来源于依法合规经营的每一步骤，来源于承担各环节工作的每一位员工。所以我们须从自身做起，从每一天的每项工作做起，以制度规范日常工作。所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，我们须始终保持严肃谨慎的工作作风、固守心中的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于小事、拘于小节，坚持按照操作规程处理每一笔业务，坚持规范流程。增强操作风险防范意识，重视风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。坚决杜绝有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的行为。建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制。只有当合规的要求成为我们的自然而然的习惯，不经意间就能执行的时候，我们才能达到合规的最高境界。

此外，在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，对可能存在的问题要高度警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，为工行的持续稳健经营、高效快速发展贡献力量。