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吕梁分行提升风险理念筑牢电子银行业务防火墙的几点做法

发布时间:2017-05-08

 吕梁分行为确保电子银行业务持续、稳定和健康发展,采取有效措施,强化电子银行业务风险防范,从电子银行业务风险点入手,加大业务管理,注重日常业务操作细节,全面防范电子银行业务风险。

    一、从安全工具推广入手,杜绝电子银行业务隐患。该行在客户办理网上银行注册过程中提示客户妥善保管U盾、电子密码器、网上银行密码,同时大力宣传手机短信认证、余额提醒功能、计算机绑定、网银登陆短信提醒等安全工具,保障客户资金安全,防范业务风险。

    二、执行U盾双人发放和客户签发制度。该行坚持“本人办、交本人、本人签”的原则。网点现场管理人员实时监督柜员将申请表、U盾、电子密码器或口令卡交给客户本人手中,并由客户本人在申请表上签收确认,规范业务操作。

    三、认真审核客户身份。该行认真核对客户身份证上的姓名与申请表上填写的户名是否一致、客户相貌与身份证上的照片是否一致,并通过公民身份联网核查系统核对客户信息及相貌与身份证是否一致,开户网点对企业有权经办人身份证的真实性进行认真核查,按照客户主申请帐户预留的开户信息,通过上门或电话核实经办人确属企业有权人员,企业确实申请注册网银,并记录核实情况,仔细审核每一笔业务。

    四、审核企业客户预留印鉴。该行开户网点受理客户电子银行业务注册申请时,经办员认真审核申请材料上加盖的印鉴与企业主申请帐户的银行预留印鉴是否相符,在申请表上注明核对情况并加盖名章,严格按规定办理每一笔企业网上银行业务。

    五、强化电子银行业务检查。该行坚持全面检查和专项检查相结合,定期检查和不定期检查相结合,加强对电子银行的检查。针对检查发现的问题,要求网点深入分析问题的成因,从客户身份识别、客户信息资料录入、U盾发放、申请资料档案保管等方面认真落实问题的整改,严格规范电子银行业务管理,提高内控水平和制度执行力,提升电子银行业务发展质量,防范电子银行业务风险。

来源:吕梁工行
作者:常海威