工行延安分行切实加强运行督导效果好

为了进一步强化风险过程控制能力，充分发挥运营检查效能，工行延安分行根据业务运营风险管理系统智能定位督导体系提供的检查提纲，结合省行有关要求，以运行督导员为主，抽调中心、网点相关人员配合组成专门检查小组，于2016年2016年10月15日至2016年12月16日，对全辖28个营业网点及分行实物管理中心、账务管理中心的运行管理制度执行情况进行了全面检查督导，确保了各项规章制度的有效落实，增强了实质性风险的防控能力。 为充分揭示风险隐患，统一检查口径，该行按照省行《关于开展2016年下半年运行制度执行情况检查的通知》的自查提纲，由主管行长、运行管理部领导组织运行督导员及相关人员召开专题会议，以“分工负责、协同配合”的原则划分了检查内容，要求检查人员严格按照检查实施方案和检查提纲要求执行，对检查发现问题一查到底，力争将风险隐患消灭在萌芽状态，并特别要求对三季度网点评级为D、E级的网点进行重点关注检查督导。实施过程中，该行督导人员就核算印章管理、空白重要凭证管理、自助设备、现金业务、结算账户管理、内部、表外账户管理、电子银行柜面业务、特殊业务事项、现场管理人员履职等现场分别与支行各级相关人员座谈，询问网点对业务流程和管理要求事项；同时，以数据分析定位、调阅监控录像、调取会计档案影像系统为主，人员履职采取现场核实、调阅监控资料、对核算要素管理系统逐一核对等方式进行全方位、多角度的全面检查督导。 在认真检查的同时，该行督导人员就每一个网点检查发现问题及业务集中处理质量等各项指标，与支行负责人、现场管理以及相关柜员进行座谈，分析问题根源，提出整改措施。重点对D、E网点风险评级指标相对差的方面进行针对性的帮扶、督导，譬如：对风险暴露水平高的网点、注重柜员日常业务操作方面进行辅导，有效降低柜员操作风险事件；对现场管理履职薄弱的网点，就针对现场管理履职方面开展相应辅导。这样，针对不同的问题对被查网点和柜员进行辅导，促使其改掉不良操作习惯，养成良好操作习惯，加强对柜员工作责任心的培养，全面落实业务运营相关规章、制度、办法；同时，该行督导人员认真传播先进经验、介绍典型事例，进行业务辅导，切实提高了运行督导工作效果。