工行朔州山阴支行多措并举防范结算账户管理风险

 为进一步加强人民币结算账户管理，规范账户管理，防范结算账户管理风险，朔州山阴支行采取积极措施，加强人民币结算账户管理工作。   一是从源头上把好业务资料审核关，严防输入性风险。业务资料的审核是单位账户开立业务的重要环节，准确识别客户身份，是为客户提供合法合规金融服务的基础。在开户资料审核中，严格遵循规定要求，将尽职调查工作贯穿于与客户合作关系的始终，切实履行客户身份识别义务。  二是严格落实现场管理人员业务审批和事中风险控制职责，对客户提供的各类开户资料证明文件进行审查，按照账户审核要求对结算账户开户资料的完整性、合规性进行审核，杜绝因开户资料不完整、不规范形成的风险隐患。   三是加强员工业务培训，提高员工风险防范意识。组织员工认真学习账户开立管理各项制度文件，规范账户开立、变更、撤销等环节业务处理流程，严密操作手续，严格执行单位结算账户开立双人办理制度，严格审核账户开户资料的真实性与完整性，严格落实单位有权人身份核实制度，将合规意识贯彻于开立结算账户的始终。