近日，工行沧州开发区支行凭借敏锐的风险洞察力和高效的协同联动机制，向公安机关报送的一条可疑交易线索成功助力破获一起洗钱案件，涉案金额达200余万元。这是该行深化警银合作、共同打击洗钱违法犯罪的又一重要成果。
此前，该行工作人员在为某客户办理大额取款业务时，发现其交易行为存在明显异常：客户短期内频繁办理大额存取款，且对资金流向表述模糊，神色慌张。工作人员立即提高警惕，严格落实客户身份识别义务，详细核实交易背景，并第一时间将相关情况上报分行反洗钱部门。
分行反洗钱团队迅速介入，对该客户的账户交易流水、身份信息等进行全面梳理分析，发现其账户资金存在“快进快出、分散转入集中转出”的典型洗钱特征，随即形成高质量可疑交易报告报送至公安机关，并积极配合开展调查取证工作。警银双方建立快速响应机制，通过信息共享、联合研判，逐步锁定犯罪嫌疑人的资金链条和活动轨迹，最终成功破获该起洗钱案件。
为提升打击洗钱犯罪的协同效能，该行长期与属地人民银行、公安机关建立常态化沟通协作机制，定期开展案例交流、联合培训，精准对接执法需求，形成“监测预警—线索报送—联合核查—案件侦破”的闭环管理模式。今年以来，该行已累计向公安机关报送有价值可疑交易线索6条，为维护金融秩序稳定提供了有力支撑。
该行负责人表示，将继续深化警银协同联动，不断提升反洗钱工作专业化水平，以更主动的姿态、更高效的举措参与打击洗钱违法犯罪，切实守护人民群众财产安全和区域金融稳定。
