为深化银保战略合作，精准对接客户多元化养老规划与财富管理需求，全面提升一线员工专业服务能力，11月26日下午，民泰银行台州分行下辖大溪支行、潘郎支行、山市支行携手人寿保险公司在大溪支行6楼会议室共同举办商业养老金保险及分红险专项培训。三家支行的理财经理、客户经理及业务骨干齐聚一堂，共同解锁养老与分红型保险产品的核心价值与服务密码。
培训过程中，讲师通过“退休生活品质测算”“长寿风险应对”等真实场景案例，清晰阐释了产品在养老第三支柱中的补充作用，帮助参训人员精准把握不同客群的养老规划痛点。针对分红型保险，讲师重点拆解了“保证利益+浮动红利”的双重价值结构，详解投保规则、缴费方式、红利领取模式等关键条款，并分享了适配家庭资产配置、财富传承等需求的营销思路，让抽象的产品特性转化为可落地的服务方案。同时，培训特别强调合规底线，系统解读监管政策与行业规范，明确禁止夸大收益、误导销售等违规行为，要求全员严格履行条款说明义务，以诚信专业守护客户权益与银行品牌声誉。
互动交流环节气氛热烈，参训员工结合日常业务中遇到的实际问题积极提问，讲师结合银行客户群体特征逐一答疑解惑，现场学习氛围浓厚。参训员工纷纷表示，此次培训内容务实、针对性强，有效填补了专业知识短板，提升了实战服务能力，为后续开展养老金融与财富管理服务提供了有力支撑。
此次联合培训是民泰银行与中国人寿保险公司深化银保协作的重要实践。近年来，双方已在代销保险产品、客户联合服务、养老金融宣教等领域取得显著成效。未来，双方将进一步拓展合作深度，通过客户沙龙、社区讲座等形式普及养老金融知识，助力更多客户实现“老有所养、老有所依”。
